50억 상속받은 28세, 첫 포트폴리오는 안전자산 100% (hankyung.com)
- 사연: 대기업 입사 1년차 28세 직장인 A씨가 선박회사를 운영하던 부친 별세로 회사 매각대금 중 50억원을 현금으로 상속
- 초기 전략 — 원금 지키기 우선: 수익률보다 원금 보전에 무게를 두고, 상속세 납부 대비와 금융소득세 절감을 우선 고려해 초기 포트폴리오를 안전자산 100%로 구성
- 이후 전환 — 안전자산·위험자산 5대 5: 경험이 쌓인 뒤 안전자산과 위험자산 비중을 절반씩으로 조정, 절세와 분할 매수 원칙을 함께 적용해 자산을 불려나가는 방향으로 재편
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