美 초부유층, 사모형 생명보험으로 절세…440억달러 몰려 (hankyung.com)
- 규모: 미국 초부유층이 활용하는 사모형 생명보험(PPLI) 시장에 440억달러 이상이 몰려 있다.
- 작동 원리: 납입액에 실질적 제한이 없고, 보험 내 투자 이익에는 즉시 과세되지 않는다. 헤지펀드·사모대출·부동산 등 대체투자 자산을 비과세로 운용할 수 있다.
- 이를 통해 소득세와 상속세를 동시에 절감할 수 있다.
- 업계 관계자는 이를 "자녀에게 자산을 물려주려는 부유층을 위한 대규모 로스IRA"라고 표현했다.
- 정치적 배경: 부유층 특혜라는 논란이 커지면서 미국 정치권에서 규제 움직임이 본격화되고 있다.
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